Titkos dossziék a Széchenyi Bank vándorló milliárdjairól

Részletek

Készült: 2015. augusztus 23. vasárnap, 23:01

Print 

Találatok: 1956

Hogyan szerezzünk bankot a semmiből? Miként vonjunk be közpénzmilliárdokat a machinációinkba? Elképesztő gazdasági trükkök sorát vetették be e célból a Töröcskei István jobboldali pénzember által fiktív tőkeemeléssel életben tartott Széchenyi Banknál – derül ki a HVG által megismert, több mint százoldalas MNB-jelentésből, illetve a Széchenyi észrevételeit tartalmazó dokumentumból. A szabálytalanságok azt követően sem szűntek meg, hogy az állam kisebbségi tulajdonos lett a bankban.

Új fogalommal bővült a magyar banktörténet az utóbbi években: az aktív (hitelezési) és a passzív (betéti) ügyletek mellett a jelek szerint a fiktív tranzakciók is pénzügyi rutinná váltak. Az év elején bebukott Buda-Cash, Hungária és Quaestor nem létező értékpapírokkal üzletelt, a tavaly december óta végelszámolás alatt álló Széchenyi Kereskedelmi Bankban pedig fiktívnek tekinthető módon, magától a Széchenyitől származó hitelből emelt tőkét a többségi tulajdonos, Töröcskei István és felesége közös vállalkozása, a T&T Ingatlanforgalmazó és Vagyonkezelő Zrt. Majd e hitelt a magának, több áttételen keresztül, ugyancsak a Széchenyi által nyújtott újabb hitelekből rendezte. Mindezt csak tetézte, hogy a kormány jó ideig szemet hunyt a zűrös ügyek felett.

 Ezek a fő vádjai a Magyar Nemzeti Bank több mint százoldalas – a HVG által megismert – vizsgálati jelentésének. Erre alapozva tett feljelentést az MNB idén tavasszal, bűncselekmény gyanújával, ismeretlen tettesek ellen. Az eset annyiban súlyosabb egy teljes egészében magánbank által elkövetett csalásnál, hogy a szabálytalanságok nemcsak az ügyfelek, hanem az adófizetők pénzét is érintették, hiszen a Széchenyi 49 százalékát 2013 közepétől a Nemzetgazdasági Minisztérium (NGM) birtokolja. Ám az MNB felelőssége is felvethető, mivel annak ellenére hagyta működni tavaly decemberig a bankot, hogy a 2013 októberétől már a jegybank részeként működő felügyelet éveken keresztül érzékelte a problémákat, s állapított meg súlyos szabálytalanságokat.

A Széchenyi Bank dicstelen története nem sokkal a Fidesz kormányra kerülése előtt, 2010 tavaszán kezdődött. Akkor vette meg a párt holdudvarához (közelebbről Simicska Lajoshoz és Nyerges Zsolthoz) köthető Töröcskei kétmilliárd forint hitelből a két évvel korábban alapított SPE Bank Zrt.-t egy kajmán-szigeteki offshore tulajdonostól. A mindössze egyetlen napra Pannonra, majd két és fél hónapra Helikonra átkeresztelt pénzintézet 2010 júniusában vette fel Széchenyi István nevét.

A bank ügyeit ismerők szerint Töröcskei mindig is „leleményesen” alakította az ügyleteket. Szabálytalanságokat, hiányosságokat a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete már a 2011. júliusi átfogó vizsgálata során feltárt, ennél kirívóbb vétség volt azonban az, amire az MNB jelentése szerint a Széchenyi 2012 eleji tőkeemelésekor került sor.

És még A Széchenyi Bank ügyéhez több oldalág is hozzátartozik. Arról, hogy a feljelentés és a rendőrségi nyomozás hogyan áll, itt írunk, arról, hogy hogyan vezette az államot egy ideig az orránál fogva a bank, illetve a többségi tulajdonos, és mennyi felelőssége is lehet az államnak, itt írunk, arról pedig, hogy mekkora bukta jött össze több év alatt (közte arról is, hogy a jegybank mekkora összegű hitele után fut), arról pedig itt számolunk be.

Első lépésként a bank 2012. január 25-én öt ügyfélnek öt hitelt folyósított, összesen közel 1,5 milliárd forint értékben. A hitelek elbírálása szokatlanul gyorsan, pár nap alatt lezajlott. Ez az öt tranzakció is beleillik abba a sorba, amiről a pénzintézet ügyeit közelről ismerők számoltak be a HVG-nek: szerintük a Széchenyi nemegyszer fittyet hányt a nagyobb összegű hitelekre vonatkozó belső szabályokra. Magyarán: egy-egy ügyfélnek jóval nagyobb összegű kölcsönt folyósított, mint amennyit egy racionálisan működő hitelintézet megengedett volna magának. Az MNB vizsgálatáról készült dokumentum szerint ezek az összegek még aznap és másnap, vagyis 2012. január 25-én és 26-án átmentek az ügyfelek különböző magán- és céges számláin, majd szinte hiánytalanul a T&T-nél landoltak: Töröcskeiék cége 1,474 milliárd forint átutalást kapott. A jegybank vizsgálata megállapította, hogy ez az összeg része volt annak az 1,725 milliárd forintnak, amit a T&T még aznap, január 26-án alaptőke-emelésként átutalt a Széchenyi Bank számlájára. A jelentés szerint a bank a tőkeemeléshez felhasznált hiteleket semmilyen dokumentált módon nem ellenőrizte.

Az MNB vizsgálata alapján egyértelműnek tűnik, hogy a hitelek legkésőbb egy nap alatt eljutottak a T&T-hez, és a tőkeemelés forrásaként szolgáltak. Röviden tehát a séma: a T&T-nek kellett volna tőkét emelnie a Széchenyiben, azonban ehhez forrást – a törvénysértés gyanúját felvető megoldással – úgy szerzett, hogy a Széchenyi hitelt adott magánszemélyeknek, azok azt továbbfolyatták a T&T-nek, az meg be-, jobban mondva visszatette a Széchenyibe az onnan elindult pénzt.

A 2013 közepén tulajdonossá vált NGM később nagy nehezen rákényszerítette Töröcskeit a trükkös tőkeemelés rendezésére, és az MNB vizsgálata megállapította, hogy – pár tízmillió forint kivételével – az érintett hitelügyletek 2014. március végéig döntő részben kikerültek a bank könyveiből. Úgy, hogy azok egy részét visszafizették, másik részüket a T&T megvásárolta. Ám ettől még a bank jegyzett tőkéje nem tekinthető valóságosnak.

Teljes cikk: http://hvg.hu/gazdasag/20150823_titkos_dossziek_a_Szechenyi_Bank_vandorlo

Kapcsolódó cikkek:

• Eldőlt: ledózerolják Töröcskei bankját
  Elrendelte a Széchenyi Kereskedelmi Bank Zrt. felszámolását a Fővárosi Törvényszék – tájékoztatta a hvg.hu-t a Pénzügyi Stabilitási és Felszámoló Nonprofit Kft., a Magyar Nemzeti Bank (MNB) felszámolócége. A HVG múlt héten írt arról, hogy az elmúlt években elképesztő gazdasági trükkök sorát vetették be, hogy életben tartsák a Töröcskei István jobboldali pénzember, az Államadósság Kezelő Központ (ÁKK) volt vezére érdekeltségébe tartozó bankot.
• Üzenet a Fidesznek: Gyurcsány-Bajnai, meg az anyátok...
  Lassan itt lenne az ideje a kormánypárt részéről, legalább néha igyekezzen egy kicsit változtatni a közleményei szövegén amivel reagál a kormány kritikán aluli teljesítményét bíráló valóságra. Öt év folyamatos hazudozás után illő lenne legalább néha valami újat bedobni a köztudatba, ezzel is jelezve a választók felé, most éppen másként nézik hülyének őket. Mivel erre a mai napig képtelennek látszanak, marad számukra a megszokott bukott baloldal felé irányuló Gyurcsány-Bajnai fóbia minél többször való emlegetése.
• "A Széchenyi Bank ámokfutásának is Matolcsy György a fő felelőse"
  Újra feljelentést tesz a Széchenyi Bank ügyében a Demokratikus Koalíció (DK) – jelentette be Gréczy Zsolt, a párt szóvivője vasárnap a fővárosban tartott sajtótájékoztatóján. A szóvivő elmondta: a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által készített és nemrégiben kiszivárgott jelentésben, amely a Széchenyi Bank ügyeivel foglakozik az áll, hogy a pénzintézet több közvetítőn keresztül saját magának adhatott hitelt a tőkeemelésre. Gréczy Zsolt szerint a Quaestor-botrányhoz hasonlóan itt is milliárdok tűntek el egy törvénytelenül működő "jobboldali vállalkozásban", amiről végig tudhatott Matolcsy György, a pénzintézetek felügyeletért felelős MNB vezetője is.

video: MNB: Éveken át trükközött a Széchenyi Bank - 2015.08.23. - Éveken át gazdasági trükkök sokaságával tudták csak életben tartani a Széchényi Bankot - a HVG szerint ez derül ki a Magyar Nemzeti Banknak a pénzintézetről készült vizsgálati jelentéséből. A 100 oldalas dokumentum alapján azt írják: 2012-ben a bank a saját hiteléből hajtott végre fiktív tőkeemelést. A lap szerint a visszaélések azután is folytatódtak, hogy az állam is beszállt a pénzintézetbe. A bank Töröcskei Istvánnak, az Államadósság Kezelő Központ korábbi elnökének tulajdonában volt, most felszámolás alatt van. Link: http://rtl.hu/rtlklub/hirek/mnb-eveken-at-trukkozott-a-szechenyi-bank

"Megin báncsák Matolcsy Gyurkát:":

• Milliós nyugdíjat vesznek fel Matolcsy emberei?
  A Magyar Nemzeti Bankban a fizetésen és a cafeterián felül busás nyugdíj-hozzájárulásokkal jutalmazzák a vezetőket és a dolgozókat - írja a Blikk. A lap számításai szerint a vezető beosztású dolgozók fejenként több mint egymillió forintot kapnak évente.
• Matolcsynak semmi se elég
  A napokban ismét a média figyelt fel arra, hogy a Matolcsy György által elnökölt Magyar Nemzeti Bank - a jegybank-törvény szellemétől idegen módon - újból ingatlanokat vásárolt. Nyakló nélkül költi a közpénzt, és emellett állampapírügyletei révén a monetáris finanszírozás gyanúja is felmerül.

Alig költöttek oktatásra az MNB alapítványai - Közzététel: 2015. aug. 23. - Alig költöttek oktatási célokra a jegybank alapítványai. A Népszabadság összesítése szerint a több száz milliárd forint vagyont kezelő alapítványok mindössze százmilliós nagyságrendű összeget fizettek ki ilyen célokra, miközben százmilliárd forintnál is többet költöttek az állam finanszírozására azzal, hogy állampapírokat vásároltak. Az MSZP szerint felháborító, amit a jegybank és alapítványai művelnek.

video: MNB-vezetők: havi 188 ezer nyugdíjra - 2015.08.22. - Havonta 188 ezer forintot kapnak magánnyugdíjpénztári számlájukra a Magyar Nemzeti Bank ügyvezető igazgatói. Ez havi 5 milliós fizetésük fölött jár nekik, derítette ki a Blikk. Az MNB ellenzéki felügyelőbizottsági tagja szerint irreálisan magas béreket és juttatásokat kapnak a dolgozók. Link: http://rtl.hu/rtlklub/hirek/mnb-vezetok-havi-188-ezer-nyugdijra

 

• Előző
• Tovább